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陜西自考政治經濟學(財經類)信用制度與虛擬資本
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自考專業:工商企業管理專業(專科)
自考課程:政治經濟學(財經類)
課程代碼:00009
自考考點:信用制度與虛擬資本
2、論述信用制度與虛擬資本的關系。
1)虛擬資本的含義:
① 是指能定期帶來收入的,以有價證券形式表現的資本。
② 虛擬資本主要有兩種形式:
⑴ 信用形式上的虛擬資本。主要有期票、匯票、銀行券、國家債券等,同一筆貨幣被反復使用便產生虛擬資本;
⑵ 收入資本化形式上產生的虛擬資本。主要由股票、債券構成,以資本所有權證書的形式進入流通,同一張所有權證書或債權憑證反復交易就形成純粹的虛擬資本。
③ 在現代市場經濟中,股指期貨、外匯期貨等則是由股票、外匯交易衍生出來的,可以說是虛擬資本的進一步衍生。
2)信用制度對虛擬資本的影響——虛擬資本是信用制度發展的結果:
① 在高度發達的信用制度基礎上逐步發展的貨幣虛擬化是虛擬資本產生的前提;
② 借貸資本信用關系是虛擬資本產生的根據。股票,債券等資本所有權證書,可以獲得定期收入,并且可以在證券市場自由買賣,實現價值增殖,也逐漸被視為可以獨立的獲取收入,成為具有不同于現實資本存在形式的虛擬資本;
③ 社會信用制度的逐步完善是虛擬資本產生的基礎。股票,債券的成功發行并從購買者手中獲得現實的資本,并投入生產經營過程依托于龐大的信用體系,特別是離不開銀行信用的參與。
3)虛擬資本也對信用制度,特別是銀行信用產生了越來越深刻的影響:
① 銀行資本本身的虛擬化。隨著有價證券獨立運動的發展以及有價證券高收益的性質,銀行在發放貸款時逐漸同意債務人用有價證券來擔保獲得貸款。這使銀行資本由兩部分構成:一是現金(銀行券),二是有價證券。銀行資本的虛擬化不僅表現為發放貸款時作為擔保手段吸納的股票、債券等,還有相當部分是銀行作為一項投資直接購入的企業股票、債券;
② 虛擬資本還導致大量金融衍生品的產生和發展。金融衍生品指以貨幣、外匯、股票、債券等傳統金融工具為基礎衍生出來的,作為買賣對象的金融商品。如利率期貨,股票指數期貨和股票期權等。這些金融衍生品具有雙重的虛擬性:一方面是實物資產價值在傳統金融工具上的虛擬,如股票,債券等;另一方面是已虛擬的傳統金融工具對金融衍生證券的進一步虛擬。衍生證券的利潤已經與實業投資沒有什么關系,而是源于衍生證券市場上的利潤再分配。
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